如何做好家庭投资理财?

金程rfp

家庭理财是指通过客观分析家庭的财务状况，并结合宏观经济形势，从现状出发，为家庭设计合理的资产组合和财务目标。家庭理财同时也是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。

　　家庭投资理财的目标

　　第一，如何在生前不断的创造和积累家庭资产;

　　第二，如何将身前一辈子打拼而积累的资产顺利地实现身后安全完整的转移。

　　也就是我们通常所说的创造财富、保留财富、转移财富，从我要赚钱到我要一辈子富裕到我要世世代代富裕。

[img=730,470][/img]

　　家庭投资理财的内容

　　其实，家庭投资理财主要是规划“五件事”：

　　结婚计划，即两个人一起努力奋斗，一起做好幸福的理财规划，不可因家庭财务问题使得幸福的婚姻触礁;

　　教育计划，主要分为两个方面，一是孩子教育计划;二是夫妻俩的后续教育计划;

　　买房购车计划，两者加在一起，就意味着需要一笔很大的资金。这两个计划的实现，要根据实际情况来执行;

　　投资计划，当家庭储蓄慢慢增多时，就要考虑保值增值，一直放在银行里，只会加快家庭资产的贬值，因此选择一个安全、透明操作的理财平台最好适合。

　　保险计划，为了个人和家庭生活的安全和稳定，保险计划的制定是必须的，主要能提高家庭风险防范能力，并起到转移风险的作用。

　　家庭投资理财的技巧

　　1、有计划的消费，节制消费

　　可以提前做好消费的预算，包括每周、每月的开支预算，并尽量按照预算来计划支出和消费。

　　2、合理的搭配，分散投资风险

　　投资有风险，但风险可以做处理。处理就是分散投资风险、降低投资风。

　　3、适度的投资

　　要赚钱，投资必不可少，但是也不是全部，适度很重要。你还需要保留一定的应急资金，用于不时之需。另外，投资还需要注意看长远，特别是投资周期长的投资，需要坚持不懈、长期投资。

　　小编在这里提醒大家，做理财投资之前还应该学习一些专业的理财知识，这样才能在理财过程中避免一些不必要的财产损失或者在投资理财上走弯路。

　　RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

　　课程优势

　　RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

　　RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划实务、保险及退休策划、税务及财产传承规划及财富管理的法律智慧，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

　　适用人群

　　RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

　　RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。

RFP：

关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看