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理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业;是一个可以从事一生的职业;是一个人越老越值钱的职业;是一个令人向往的职业;是一个需要终生学习的职业;是一个不断面临挑战的职业;是一个需要不断战胜自我的职业;如果你选择了这一职业，就意味着你选择了挑战人生，挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师，你就要不断地学习、实践，不断地完善自我，成功之路就在你的脚下。 什么是合格的理财规划师? 想要知道一个理财规划师是不是合格，判断一个合格的理财规划师有三个维度： 一，真正的理财师应该站在客户立场，量体裁衣为客户设置一套适合其风险承受能力的理财方案。同时，判断一个理财师好坏的标准，主要是看他的学习能力是否超过了客户。 二，合格的理财师首先得理好自己的财，自己要做充分的投资，如果自己没有做过房地产、外汇、黄金方面的投资，而去给客户推荐类似的产品，这是一种不负责任的行为。因为没有实际操作经验，就不会了解客户的投资心理。 三，合格的理财师应该是个通才。客户有大量的金融需求，信用卡、基金、房地产、艺术收藏品、子女教育，甚至心理健康等一系列问题，对理财师的能力来说也是一个挑战。 对于一个好的且合格的理财规划师来说，还应该有以下节操。 [img=0,373] 一、能输入 既然要求理财师是一个通才，那么，首先得有源源不断的输入。 宏观上，无论是国家政策、新趋势变化、投资动向，都需要一一去吸收，更需要放宽眼界，看全球经济以及不同国家的财富管理观念。 微观上，一方面要真正搞懂大众理财产品的其中门道，另一方面，需要接触大量的案例，从中汲取不同家庭背后的思考和决策过程，投资喜好与收入&职业的关系等等，探究与个人性格匹配的理财方式，不同年龄段对风险承受能力等等。 这里考验的是学习力和分析能力。 二、能输出 所有的学习，如果不能输出，都是耍流氓。 每个理财师服务的客户群体有差异，自身的能力也各有差别。我把输出分为大输出和小输出。 大输出，是能够广泛传播，具有普惠金融的价值。透过社交化平台、讲座等，形成一对多的知识传播。比如定期养成习惯发表文章、在理财社区进行经验分享、通过各类讲座传播知识和方法等。 小输出，是能够以客户为本，围绕客户的核心需求，帮助做财务状况分析，找出问题，提出解决方案。通过盘点和规划，从数字背后看出一个人/家庭的消费喜好，对职业以及对人生的态度，对家人的担当等等。 对于一个理财规划师来说，学习一定是必不可少的，别人都在进步而你在还在原地的话那你就是在退步。所以现在很多理财规划师都去考RFP证书来提升自己的能力。
目前在全球共有15个国家和地区拥有RFIP协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。 同时，RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。 [img=0,223] RFP中英文证书 [img=0,223] 量化专业委员会证书样式 RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。 RFP课程体系 [img=0,697] 课程优势 RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。 RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划实务、保险及退休策划、税务及财产传承规划及财富管理的法律智慧，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。 适用人群 RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。 RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。 RFP： 关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看
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发表于 2019-9-19 14:10:44
