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优秀的理财规划师必备的5大技能

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发表于 2019-9-5 14:04:47 | 显示全部楼层 |阅读模式

作为优秀的,一定要能够正确分析客户的资产状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。而作为优秀理财师,具备以下5大技能,你会在“江湖”走的如鱼得水。那么都是哪些技能呢?

  技能一:扎实的展业基础

  扎实的知识是优秀理财师必备的基础,不仅要对各类金融产品有着透彻的了解,还要在法律、税务、保险、股权规划等方面有深入的研究,这些是成为优秀理财师的最基本条件。

  技能二:强大的分析能力

  理财师在制定个人理财规划时,首先应明确客户的理财目标和需求,再结合客户自身经济状况和家庭情况制定符合客户需求的理财规划。并且随着客户情况、环境背景以及政策法规的变化,及时调整客户的理财结构。

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  技能三:丰富的客户资源

  客户资源的多少,直接决定了理财师职业生涯上升的高度。理财师的工作是一个不断和客户打交道的过程,在开拓新客户的同时不忘维护老客户,而客户资源的优劣,更决定了金融机构对理财师的评价和职业上升空间。

  技能四:至高的道德品质

  凡是涉及到钱的工作,对从业人员的道德品质都有着至高的要求,理财师更不例外。理财师在制定理财规划时,一定要贴合客户的自身情况及风险喜好,切勿为了达到业绩目标而欺骗误导客户。

  技能五:专业的认证证书

  (RegisteredFinancial Planner)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

  目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 查询。

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  RFP中英文证书
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  量化专业委员会证书样式

  RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

  五大课程体系系统学习

  基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

  七大实用能力精准提升
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  多种就业选择无忧
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  RFP课程设置优势

  专业的人做专业的事

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

  RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

  RFP适用人群

  理财高端证书 搭配高端人脉

  RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

  RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

  目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

RFP:

关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看


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