1.基金认购 (1)概念 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。 (2)相关公式 净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 例题:某投资人投资3万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认 购费率为1.8%,基金份额面值为1元,则其认购费用及认购份额为: 净认购金额=30000/(1+1.8%)= 29 469.55 (元) 认购费用=30 000 - 29 469.55 = 530.45 (元) 认购份额=(29469.55+5)/1= 29 474.55 (份) 2.基金申购 (1)概念 投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。 (2)相关公式 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 例题:某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元,则其申购手续费和可得到的申购份额为: 净申购金额=10000/(1+1.5%)=9 852.22 (元) 申购手续费=10 000-9 852.22 = 147.78 (元) 申购份额=(9 852.22)/1.025=9611.92(份) 3.区别 (1)认购费一般低于申购费, 在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠。 (2)认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认。 (3)认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T + 2日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回。
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