佛性SEO

 找回密码
立即注册
查看: 637|回复: 0

基金申购和基金认购有什么区别?

[复制链接]

280

主题

281

帖子

68

积分

积分
68
发表于 2021-8-9 15:59:01 | 显示全部楼层 |阅读模式

1.基金认购

(1)概念

在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

(2)相关公式

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

例题:某投资人投资3万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认 购费率为1.8%,基金份额面值为1元,则其认购费用及认购份额为:

净认购金额=30000/(1+1.8%)= 29 469.55 (元)

认购费用=30 000 - 29 469.55 = 530.45 (元)

认购份额=(29469.55+5)/1= 29 474.55 (份)

2.基金申购

(1)概念

投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

(2)相关公式

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

例题:某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元,则其申购手续费和可得到的申购份额为:

净申购金额=10000/(1+1.5%)=9 852.22 (元)

申购手续费=10 000-9 852.22 = 147.78 (元)

申购份额=(9 852.22)/1.025=9611.92(份)

3.区别

(1)认购费一般低于申购费, 在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠。

(2)认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认。

(3)认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T + 2日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回。


回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

关闭

站长推荐上一条 /1 下一条

  • 外链吧 | 雨住水巷 | 五金修配网 | 免费优化 | 全能百科 | 万能社区 | 链接购买
  • 在线咨询

  • 外链吧正规seo交流2群

    QQ|手机版|小黑屋|佛性SEO |网站地图|网站地图

    GMT+8, 2024-11-27 20:39 , Processed in 0.052024 second(s), 23 queries .

    快速回复 返回顶部 返回列表