chfp理财规划师认证标准和要求是什么?
理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业;是一个可以从事一生的职业;是一个人越老越值钱的职业;是一个令人向往的职业;是一个需要终生学习的职业;是一个不断面临挑战的职业;是一个需要不断战胜自我的职业;如果你选择了这一职业，就意味着你选择了挑战人生，挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师，你就要不断地学习、实践，不断地完善自我，成功之路就在你的脚下。什么是合格的理财规划师?想要知道一个理财规划师是不是合格，判断一个合格的理财规划师有三个维度：一，真正的理财师应该站在客户立场，量体裁衣为客户设置一套适合其风险承受能力的理财方案。同时，判断一个理财师好坏的标准，主要是看他的学习能力是否超过了客户。二，合格的理财师首先得理好自己的财，自己要做充分的投资，如果自己没有做过房地产、外汇、黄金方面的投资，而去给客户推荐类似的产品，这是一种不负责任的行为。因为没有实际操作经验，就不会了解客户的投资心理。三，合格的理财师应该是个通才。客户有大量的金融需求，信用卡、基金、房地产、艺术收藏品、子女教育，甚至心理健康等一系列问题，对理财师的能力来说也是一个挑战。对于一个好的且合格的理财规划师来说，还应该有以下节操。https://image.gfedu.cn/images/timg(191).jpg一、能输入既然要求理财师是一个通才，那么，首先得有源源不断的输入。宏观上，无论是国家政策、新趋势变化、投资动向，都需要一一去吸收，更需要放宽眼界，看全球经济以及不同国家的财富管理观念。微观上，一方面要真正搞懂大众理财产品的其中门道，另一方面，需要接触大量的案例，从中汲取不同家庭背后的思考和决策过程，投资喜好与收入&职业的关系等等，探究与个人性格匹配的理财方式，不同年龄段对风险承受能力等等。这里考验的是学习力和分析能力。二、能输出所有的学习，如果不能输出，都是耍流氓。每个理财师服务的客户群体有差异，自身的能力也各有差别。我把输出分为大输出和小输出。大输出，是能够广泛传播，具有普惠金融的价值。透过社交化平台、讲座等，形成一对多的知识传播。比如定期养成习惯发表文章、在理财社区进行经验分享、通过各类讲座传播知识和方法等。小输出，是能够以客户为本，围绕客户的核心需求，帮助做财务状况分析，找出问题，提出解决方案。通过盘点和规划，从数字背后看出一个人/家庭的消费喜好，对职业以及对人生的态度，对家人的担当等等。对于一个理财规划师来说，学习一定是必不可少的，别人都在进步而你在还在原地的话那你就是在退步。所以现在很多理财规划师都去考RFP证书来提升自己的能力。RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底，全球持证人超过6.8万，中国大陆持证人数超过3万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。目前在全球共有15个国家和地区拥有RFIP协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。同时，RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。https://image.gfedu.cn/images/RFPzyw%20-(153).pngRFP中英文证书https://image.gfedu.cn/images/jrwzs%20-(264).png量化专业委员会证书样式RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。RFP课程体系https://image.gfedu.cn/images/kcsz(2).png课程优势RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划实务、保险及退休策划、税务及财产传承规划及财富管理的法律智慧，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。适用人群RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。RFP：https://www.gfedu.cn/rfp/关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看
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