保险业务员考理财师证书对工作有帮助吗?

金程rfp

之前有位保险行业的朋友问我说，保险人员业务能力很好还需要考一些证书吗?RFP小编想说保险人员在展示自己能力好的前提是要让客户信任你，而你考的一些理财类证书就是让客户信任你的第一步。

而从大众消费行为来讲，一般人是很难判断一个保险代理人是否专业，因为保险本身很专业，退而求其次，对于那些经过专业认证的人，是专业人士的几率会大很多。同样是基于大众消费心理学，各种证书其实是为自己的专业进行背书。所以RFP小编的观点：如果条件允许，还是去考一个吧。

那么问题来了，市场上的各种证书很多，保险业务员可以考的都不下十种，什么CICE、CHFP、AFP、CFP、RFP、RFA、CWMA、CPIP、CPIB、IFA、FOA、CFA、等等数量众多，对于一个不熟悉培训行业的人来讲，每个证书好像来头都挺大，但是含金量到底如何不好判断。

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篇幅有限，今天就不一一分析这些证书，小编会在接下来文章中给大家分析一下RFP证书的来龙去脉以及含金量。

什么是RFP证书

注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner，简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 查询。

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RFP中英文证书

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量化专业委员会证书样式

考RFP证书对我有什么帮助

RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。

五大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

七大实用能力精准提升

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多种就业选择无忧

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RFP课程好在哪

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

RFP适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。

RFP的课程设置有五大模块：基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让学员能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习。

RFP：

关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看